財(cái)經(jīng)新聞
全國(guó)55家信托投資公司聯(lián)合簽署《中國(guó)信托業(yè)行業(yè)宣言》
2006年9月23日 中國(guó)證券網(wǎng) 但有為 苗燕
今天下午，全國(guó)55家信托公司在全國(guó)信托業(yè)第二屆峰會(huì)論壇上聯(lián)合簽署了《中國(guó)信托業(yè)行業(yè)宣言》。宣言共分三章三十條，分別從自律、維權(quán)、文明服務(wù)三大方面對(duì)信托公司的經(jīng)營(yíng)與運(yùn)行做出了規(guī)范。中國(guó)信托行業(yè)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)陳玉鵬介紹，簽署宣言的目的是為保證我國(guó)信托業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，維護(hù)信托業(yè)合理有序、公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境，促進(jìn)信托業(yè)健康運(yùn)行，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)性信托業(yè)行業(yè)自律，規(guī)范信托業(yè)運(yùn)作，樹(shù)立信托業(yè)的良好形象。簽署宣言的信托公司表示將按照宣言的要求，提高行業(yè)技術(shù)水平和服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)行業(yè)發(fā)展目標(biāo)。
全文如下：
《中國(guó)信托業(yè)行業(yè)宣言》
為保證我國(guó)信托業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，維護(hù)信托業(yè)合理有序、公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境，促進(jìn)信托業(yè)健康運(yùn)行，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)性信托業(yè)行業(yè)自律，規(guī)范信托業(yè)運(yùn)作，樹(shù)立信托業(yè)的良好形象，提高行業(yè)技術(shù)水平和服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)行業(yè)發(fā)展目標(biāo)，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)特制定本宣言，供全體會(huì)員互相監(jiān)督，共同遵守。第一章自律篇
第一條 嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，以及監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)章。在平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則下開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益、客戶利益和行業(yè)利益�！ 〉诙䲢l嚴(yán)格遵守信托合同等法律文件的規(guī)定。按照委托人的意愿，以受益人的最大利益為宗旨處理信托事務(wù)，認(rèn)真履行盡職調(diào)查義務(wù)，謹(jǐn)慎管理信托財(cái)產(chǎn)�！ 〉谌龡l 嚴(yán)格自律管理，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，建立完善的內(nèi)部管理制度、合規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范。提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力，針對(duì)信托項(xiàng)目的操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等制定切實(shí)可行的防范措施�！ 〉谒臈l主動(dòng)接受監(jiān)管部門的監(jiān)管，積極配合、通力合作，保證信托業(yè)監(jiān)管工作的順利開(kāi)展。
第五條 依法規(guī)范信息披露工作，保證所披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)。在推出新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在產(chǎn)品推廣的同時(shí)及時(shí)向客戶提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)�！ 〉诹鶙l建設(shè)以誠(chéng)信為核心的信托文化，傳播信托文明，致力于信托業(yè)的宣傳及投資者教育，共同培育信托市場(chǎng)。以規(guī)范的運(yùn)作、專業(yè)的管理、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)，樹(shù)立信托業(yè)的良好形象，維護(hù)公眾對(duì)信托業(yè)的信心。關(guān)注公眾對(duì)信托業(yè)行為的評(píng)議并接受其監(jiān)督�！ 〉谄邨l各會(huì)員單位有責(zé)任和義務(wù)督促全體員工加強(qiáng)自我約束，實(shí)現(xiàn)自我管理，將誠(chéng)信意識(shí)貫穿于各項(xiàng)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，共同營(yíng)造良好的行業(yè)氛圍�！ 〉诎藯l 加強(qiáng)從業(yè)人員培訓(xùn)和管理，提高從業(yè)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平。加強(qiáng)員工職業(yè)道德行為規(guī)范教育，倡導(dǎo)無(wú)私奉獻(xiàn)和克己奉公。強(qiáng)化廉潔自律，堅(jiān)決反對(duì)以權(quán)謀私、貪污受賄等不法行為，加大反腐倡廉的工作力度，完善有關(guān)規(guī)章制度�！ 〉诰艞l倡導(dǎo)會(huì)員間以多種形式進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)交流，互通信息，團(tuán)結(jié)協(xié)作，互相促進(jìn)，共同發(fā)展。
第十條 維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)，禁止下列行為：
1、以經(jīng)營(yíng)資金信托或者其他業(yè)務(wù)的名義吸收存款；
2、利用受托人地位謀取不當(dāng)利益；
3、將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途；
4、承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益；
5、惡意競(jìng)爭(zhēng)，貶損同業(yè)；
6、進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳；
7、利用受托人身份協(xié)助他人違反或變相違反國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。
第二章 維權(quán)篇
第一條 依法維護(hù)信托業(yè)合法權(quán)益，制止和糾正各種損害會(huì)員單位合法權(quán)益的行為，改善信托業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境，促進(jìn)實(shí)現(xiàn)信托業(yè)的健康發(fā)展。第二條遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則，維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序。謀求建立一個(gè)公平、公正的信托市場(chǎng)環(huán)境，統(tǒng)一市場(chǎng)規(guī)則。實(shí)現(xiàn)信托業(yè)務(wù)市場(chǎng)的各類參與主體公平有序競(jìng)爭(zhēng)，維護(hù)信托投資公司本身應(yīng)該具有的合法、平等的經(jīng)營(yíng)權(quán)益。第三條維權(quán)范圍包括：公平的市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則，平等的信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)利；信托公司的金融債權(quán)、物權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、名譽(yù)權(quán)等其他各項(xiàng)權(quán)益不容受到損害。第四條 維權(quán)工作堅(jiān)持依法合規(guī)、集體認(rèn)定、協(xié)調(diào)一致和聯(lián)合行動(dòng)的原則，各會(huì)員單位共同制定和修訂有關(guān)維權(quán)方面的制度性文件，依靠行業(yè)力量，維護(hù)信托業(yè)的合法權(quán)益。加強(qiáng)與社會(huì)各界的交流與溝通，共同營(yíng)造和諧的社會(huì)環(huán)境。在有關(guān)信托業(yè)的重大問(wèn)題、重大事件的宣傳與訴求上，應(yīng)盡量采取聯(lián)合行動(dòng)，協(xié)調(diào)配合，最大限度地爭(zhēng)取公眾和媒體的理解與支持。第五條建立行業(yè)聯(lián)合維權(quán)工作制度，協(xié)調(diào)落實(shí)聯(lián)合懲戒措施。各會(huì)員單位依據(jù)相關(guān)法規(guī)或約定，共同提出并認(rèn)真履行聯(lián)合懲戒措施，及時(shí)向有關(guān)各方通報(bào)情況。開(kāi)展防治、懲戒損害信托業(yè)權(quán)益行為的聯(lián)合調(diào)研，調(diào)查和客觀評(píng)判損害信托業(yè)權(quán)益行為人的信用狀況，并在維護(hù)信托業(yè)合法權(quán)益的立法、司法建議等方面加強(qiáng)合作。第六條在信托業(yè)實(shí)施聯(lián)合制裁過(guò)程中，如被制裁人對(duì)損害信托業(yè)權(quán)益的行為進(jìn)行了切實(shí)整改并取得實(shí)際效果的，可撤銷有關(guān)制裁。
第七條 對(duì)損害信托業(yè)權(quán)益行為的認(rèn)定、申報(bào)和制裁，實(shí)行會(huì)員單位申報(bào)，集體認(rèn)定，同業(yè)制裁，統(tǒng)一執(zhí)行的維權(quán)操作規(guī)程。
第八條 建立信息溝通與情況通報(bào)制度。通過(guò)日常信息交流、召開(kāi)專題協(xié)調(diào)會(huì)、高層聯(lián)席會(huì)議及協(xié)會(huì)網(wǎng)站披露等多種途徑和方式，促進(jìn)信息共享。笫九條中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)信托業(yè)維權(quán)工作的組織、協(xié)調(diào)與溝通。各會(huì)員單位應(yīng)履行本宣言規(guī)定的義務(wù)，配合和支持信托業(yè)協(xié)會(huì)所開(kāi)展的維權(quán)工作。第十條 聯(lián)合維權(quán)措施包括：
1、內(nèi)部通報(bào)：根據(jù)協(xié)商結(jié)果，將有關(guān)損害信托業(yè)權(quán)益行為的情況向各會(huì)員單位發(fā)出內(nèi)部通報(bào)。
2、警示通知：對(duì)信托業(yè)權(quán)益沒(méi)有得到有效維護(hù)的，可向損害信托業(yè)權(quán)益責(zé)任人發(fā)出警示通知。
3、實(shí)行同業(yè)制裁：對(duì)不履行相關(guān)義務(wù)損害信托業(yè)權(quán)益行為的，應(yīng)實(shí)施同業(yè)制裁。各會(huì)員單位接到同業(yè)制裁實(shí)施決定后應(yīng)及時(shí)執(zhí)行。
4、實(shí)施公開(kāi)曝光或投訴：對(duì)被同業(yè)制裁的損害信托業(yè)權(quán)益責(zé)任人中情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的，可通過(guò)媒體公開(kāi)披露，或向政府和有關(guān)司法部門反映和投訴。5、其他方式：根據(jù)損害信托業(yè)權(quán)益行為的具體情況，在不違反有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)定的情況下，可采取其他方式實(shí)施維權(quán)。
第三章 文明服務(wù)篇
第一條 規(guī)范信托業(yè)從業(yè)人員的服務(wù)行為，全面提升信托業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平，以誠(chéng)信為本，盡職專業(yè)的開(kāi)展業(yè)務(wù)，樹(shù)立信托業(yè)良好的社會(huì)形象，促進(jìn)信托業(yè)的健康發(fā)展。第二條自覺(jué)遵守國(guó)家的法律法規(guī)、政策及相關(guān)規(guī)定，提倡公平公正、誠(chéng)實(shí)守信的服務(wù)理念，以積極的態(tài)度、扎實(shí)的作風(fēng)和文明的形象，向客戶提供高質(zhì)量、高效率、高層次的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。無(wú)論客戶大小、業(yè)務(wù)多少，都要一視同仁，保證客戶的正當(dāng)權(quán)益不受損害。第三條建立科學(xué)、規(guī)范、合理的服務(wù)機(jī)制，采用方便、快捷的工作流程，提高研究創(chuàng)新能力，積極開(kāi)發(fā)讓廣大客戶滿意的新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，讓更多投資者享受信托理財(cái)服務(wù)所具有的特色優(yōu)勢(shì)。第四條大力開(kāi)展職業(yè)道德和服務(wù)意識(shí)教育，加強(qiáng)精神文明建設(shè)，將"嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠(chéng)信、創(chuàng)新"的風(fēng)格融入各項(xiàng)服務(wù)中，努力提高員工的從業(yè)素質(zhì)，弘揚(yáng)忠于職守、恪守信用、公正廉潔、文明熱情、謙虛禮讓、耐心周到、注重效率、保守秘密的職業(yè)精神。第五條嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。杜絕違規(guī)操作，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部違法違規(guī)行為必須及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)或有關(guān)部門報(bào)告。第六條要求員工保持文明規(guī)范的行為舉止，使用禮貌親切的工作用語(yǔ)。工作過(guò)程中，注重文明禮貌，保持端莊大方，精神飽滿，態(tài)度誠(chéng)懇，不卑不亢，以良好的形象贏取公眾對(duì)信托從業(yè)人員的信賴。使用文明用語(yǔ)，提倡說(shuō)普通話，使用服務(wù)用語(yǔ)時(shí)，根據(jù)區(qū)域習(xí)俗和客戶特點(diǎn)靈活掌握。第七條公布服務(wù)監(jiān)督電話號(hào)碼，設(shè)立意見(jiàn)簿。對(duì)客戶的服務(wù)需求和疑問(wèn)咨詢要及時(shí)辦理、解釋。對(duì)客戶的批評(píng)要認(rèn)真對(duì)待，虛心接受合理的意見(jiàn)和建議，并及時(shí)答復(fù)處理，妥善化解各種矛盾。第八條做好信托產(chǎn)品推介過(guò)程中的咨詢服務(wù)工作，充分揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，明確信托業(yè)務(wù)參與各方的責(zé)任和義務(wù)。對(duì)開(kāi)發(fā)的新產(chǎn)品各種文件的制作應(yīng)做到詳盡、通俗。笫九條 定期對(duì)上崗人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，督促員工加強(qiáng)學(xué)習(xí)，鉆研業(yè)務(wù)，熟練掌握本崗位業(yè)務(wù)技能，不斷提高業(yè)務(wù)能力和操作技術(shù)。要嚴(yán)格執(zhí)行上崗資格認(rèn)定制度，不合格者必須下崗培訓(xùn)。第十條中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)接受社會(huì)各界的投訴、意見(jiàn)，督促各會(huì)員單位推進(jìn)文明服務(wù)工作，維護(hù)信托業(yè)整體形象，對(duì)嚴(yán)重違反文明服務(wù)宣言，損害信托業(yè)整體形象的單位和個(gè)人進(jìn)行通報(bào)批評(píng)。